Księgowość MDDP Outsourcing - Katowice, Warszawa Outsourcing księgowości
Publikacje /

Aktualności

Restrukturyzacja spolki – dlaczego warto skorzystac z pomocy biura rachunkowego
Prawidłowo przeprowadzony proces restrukturyzacyjny, poprzez wdrożenie określonych procedur... Więcej

Outsourcing - nowoczesne rozwiązania

26-10-2016

Na co zwrócić uwagę wybierając rachunek bankowy dla spółki?

 Artur Stelmach

Artur Stelmach

Kierownik w MDDP Outsourcing

 

Wybierając  dla  firmy  rachunek  bankowy  należy  przed  wszystkim  rozeznać  się  do  czego  będzie  on  potrzebny.  Wówczas   wybór  będzie  najbardziej   korzystny   i  pozwoli   nie   tylko  na  zminimalizowanie  kosztów  związanych  z posiadaniem rachunku, ale także na uzyskaniu odpowiednich funkcjonalności. Te z kolei mogą ułatwić inne procesy związane z zarządzaniem przedsiębiorstwem.


Koszty


Zaczynając  od spraw  związanych  z ponoszonymi  kosztami należy  spojrzeć na stałe opłaty za prowadzenie rachunku oraz ile będą kosztować przelewy krajowe, zagraniczne i podatkowe. Kolejną istotną kwestią są opłaty jakie poniesiemy z tytułu wpłat i wypłat gotówkowych oraz koszty posiadania i używania ewentualnych kart debetowych lub kredytowych pracowników.

Funkcjonalności


Poza aspektami czysto kosztowymi musimy wziąć pod uwagę również te bardziej funkcjonalne. Dostęp przez internet to już standard. Jednak warto wziąć pod uwagę fakt, czy jest dostępna wygodna aplikacja mobilna. Duże znaczenie ma sam wygląd interfejsu, który powinien być prosty, czytelny i przejrzysty. Sposób logowania do banku również nie może być zbyt skomplikowany. Następną sprawą jest wprowadzanie i akceptowanie przelewów. Wygodną funkcjonalnością jest możliwość utworzenia własnej bazy kontrahentów lub szablonów płatności. Takie rozwiązanie przyśpiesza czas wprowadzania oraz zmniejsza ryzyko pomyłki. Oprócz wprowadzania danych istotna będzie możliwość wglądu w dane historyczne. Musimy dowiedzieć się jaki okres jest możliwy do oglądania oraz czy nie wiążą się z tym dodatkowe koszty.

Transfer danych


Jeśli przy prowadzeniu księgowości korzystamy ze specjalnych programów finansowo-księgowych to bardzo istotne są jeszcze dwie kwestie. Pierwsza to możliwość importowania przelewów. Istotne jest ustalenie czy profil importu programu księgowego jest dostępny w danym banku. Natomiast drugą kwestią jest eksportowanie z banku wyciągów bankowych w innym formacie niż pdf. Musimy upewnić się, czy format eksportu wyciągu z banku jest obsługiwany przez program księgowy. Najczęściej jest to format mt940, jednak nie jest to jedyny możliwy format. Powyższe aspekty są istotne także przy współpracy z biurem rachunkowym – możliwość importowania wyciągów na pewno przyczyni się do szybszej pracy biura. Ponadto przy wyborze wyciągu należy jeszcze przemyśleć kwestie częstotliwości generowania wyciągu. Przy niewielkiej liczbie wystarczy generowanie raz w miesiącu, lecz przy większej ilość transakcji zalecana jest częstotliwość dzienna.

Niezależnie od wyboru firmowego rachunku bankowego musimy pamiętać, by każdy otwarty rachunek niezwłocznie zgłosić do Urzędu Skarbowego.

 
lista publikacji